在备考FRM考试的过程中，难免有时候会陷入一些备考误区之中，这些误区有时候可能会影响我们的备考效率和效果，所以下面小编给大家整理了一下FRM考试备考过程中常见的误区及避坑指南。
一、备考策略篇：方向错了，努力白费
（一）盲目刷题，忽视知识框架搭建
坑点：FRM考试知识点广且关联性强，尤其是二级考试。如果直接刷题而忽略知识体系的梳理，容易陷入“题目一变就不会”的困境。
避坑指南：
一级考试建议按“风险管理基础→定量分析→金融市场→估值模型”的顺序搭建框架。
二级考试需重点梳理各风险类型（市场、信用、操作、流动性风险）的联动逻辑。
（二）低估Current Issues（时事热点）的杀伤力
坑点：二级Current Issues占比10%，但内容分散且更新频繁。考生如果临时抱佛脚，很容易在这部分丢分。
避坑指南：
考前3个月开始关注GARP官网发布的年度报告。
结合《Financial Times》《The Economist》等权威财经媒体分析热点事件的底层风险逻辑。
（三）公式死记硬背，忽视应用场景
坑点：FRM一级考试计算题占比高达50%，但近年题目常通过“变形题干”考察公式理解。
避坑指南：
不要只背公式，而是要理解公式的应用场景和推导逻辑。
例如，理解正态分布假设的局限性，掌握极值理论（EVT）在厚尾分布中的应用条件。
二、知识点篇：你以为的重点，可能根本不考
（一）一级过度纠结“复杂数学推导”
坑点：一级定量分析部分常出现贝叶斯公式、Copula函数等，但考试仅考察基础应用，而非数学证明。
避坑建议：
放弃“推导强迫症”，直接记忆公式使用场景。
重点练习FRM真题中的高频计算题型，如期权希腊值计算、信用风险PD/LGD建模。
（二）二级忽略“风险文化”“治理框架”等定性考点
坑点：二级操作风险、流动性风险中，约30%题目涉及管理流程、监管框架。考生如果轻视定性内容，容易在这部分丢分。
避坑技巧：
整理关键词对比表，如对比VaR、ES、TVaR的风险度量特性。
用“场景联想”记忆监管要求，如想象自己作为CRO制定风险偏好声明。
三、FRM考试技巧篇：细节决定成败
（一）低估“时间管理”的重要性
真实案例：2023年5月一级考生反馈，因在20题计算题上耗时过多，最后30题被迫蒙猜。
时间分配建议：
一级考试：前2小时完成60题，后1小时检查（平均1.8分钟/题）。
二级考试：案例题先读问题再定位材料，避免陷入细节。
（二）过度依赖“题库答案”，忽视题干陷阱
典型陷阱：
题干中“most likely”“least accurate”等限定词被忽略。
单位换算错误，如将bps误读为百分比。
应对策略：刷题时用红笔圈出题干关键词，培养条件反射式敏感度。
四、心理误区篇：心态崩了，知识再好也白搭
（一）迷信“通过率”，陷入幸存者偏差
数据真相：GARP官方不公布通过率，网传“一级45%、二级60%”仅为估算值。实际通过率受考生背景、题目难度波动影响。
避坑建议：与其焦虑通过率数据，不如专注错题复盘。
（二）考前盲目“弃科保分”
血的教训：有考生因放弃“投资风险管理”等“冷门”科目，结果该科目当年占比飙升。
黄金法则：按协会考纲全面覆盖，弱势科目至少掌握基础题。
五、资源选择篇：资料选错，越学越偏
（一）过度依赖“精简笔记”，忽略原版材料
坑点解析：
第三方资料可能遗漏考纲细节。
原版书例题和GARP Practice Exam是出题风向标。
资源优先级：
必看：GARP提供的Study Guide、Practice Exam。
辅助：知名机构核心讲义（如BT、Kaplan） + 近年真题（注意时效性）。
